Sparebanken Møre MORG

Sparebanken Møre rapporterte et sterkt andrekvartal i 2026 med et overskudd etter skatt på 275 millioner NOK, en økning på 30 % fra forrige kvartal og 13 % fra samme periode i 2025. Banken viser god vekst i utlån (opp 4,0 % på 12 måneder) og innskudd (opp 2,4 % på 12 måneder) i et konkurranseutsatt marked. Resultatet er drevet av økt inntekt, god kostnadskontroll og lave tap. Kostnadene har holdt seg stabile til tross for inflasjon og investeringer i teknologi og AI. Banken rapporterer en solid regional økonomi i Nordvestlandet med god kjøpekraft og lav arbeidsledighet.

Selskapet melder om gjennomførte tilbakekjøp av egne egenkapitalbevis under et etablert tilbakekjøpsprogram. I perioden 18.-22. mai 2026 ble det kjøpt 18 800 EC til snittkurs NOK 114,28, og selskapet eier nå totalt 179 317 egne EC tilsvarende 0,43% av kapitalen.

Rapportet for første kvartal 2026 viser en stabil start for Sparebanken Møre med et overskudd etter skatt på 211 millioner NOK og en egenkapitalavkastning på 9,9 prosent. Banken opplever økt utlånsvekst, men står overfor press på marginene som følge av høyere markedsrenter og intens konkurranse, noe som har ført til lavere netto renteinntekter sammenlignet med første kvartal 2025. Banken opprettholder en sterk kapitalbase med en CET1-kapitalandel på 17,3 prosent.

Årsrapporten for 2025 viser en stabil, men noe svakere økonomisk utvikling for Sparebanken Møre sammenlignet med året før. Banken rapporterer et overskudd etter skatt på 1 030 millioner NOK, en nedgang fra 1 086 millioner NOK i 2024. Avkastningen på egenkapital (ROE) falt til 12,5 % fra 13,7 %. Netto renteinntekter falt til 2 014 millioner NOK, primært på grunn av innsnevrede marginer i både retail- og bedriftsmarkedet. Banken opprettholder en solid kapitalbase med en CET1-kapitalandel på 17,7 % og en kapitaldekningsgrad på 21,5 %. Selskapet har en sterk markedsposisjon i Nordvestlandet, hvor de har over 25 % markedsandel, og rapporterer god kundetilfredshet og vekst i innskudd (7,6 % økning).

The provided text is an excerpt from the 2025 Annual Report of a financial institution (referred to as Sparebanken Møre, likely Sparebanken Møre based on the context). It covers several key corporate areas including corporate structure, financial investments, research and development, governance, risk management, and sustainability. Key highlights include the establishment of two foundations in 2024, new equity investments in 2025 (e.g., Norne Securities AS), and a detailed breakdown of risk management frameworks (credit, market, liquidity, and operational risk). The report also outlines the bank's commitment to CSRD sustainability reporting and its internal governance structures, including specific committees for audit, risk, and remuneration.

Årsrapporten for 2025 viser et solid resultat for Sparebanken Møre med et overskudd etter skatt på 1 030 millioner NOK. Banken rapporterer en renteinntektsmargin som er noe lavere enn i 2024, men har opplevd økt lønnsomhet gjennom året grunnet kostnadskutt og effektivisering. For fjerde kvartal 2025 var overskuddet etter skatt på 297 millioner NOK, en økning fra samme kvartal i 2024. Banken har en solid kapitalbase med en CET1-kapitalandel på 17,7 prosent og har foreslått et utbytte på 7,00 NOK per aksje.

Rapport for tredje kvartal 2025 viser en solid resultatutvikling for Sparebanken Møre med et overskudd etter skatt på 258 millioner NOK. Banken rapporterer om økt lønningsmasse (opp 3,7 % på 12 måneder) og gode innskuddsvekster (opp 6,8 % på 12 måneder). Til tross for et noe lavere resultat sammenlignet med samme kvartal i 2024, opprettholder banken en sterk kapitalbase med en CET1-kapitalandel på 18,7 % og god likviditet (LCR på 174 %). Banken rapporterer om stabil kostningsgrad og positive trender i kundetilfredshet og digitalisering gjennom AI.

Halvårsrapporten for 2025 viser en stabil finansiell situasjon for Sparebanken Møre, med et overskudd etter skatt på NOK 475 millioner for første halvår (ned fra NOK 555 millioner i 2024). Banken rapporterer god aktivitet og vekst, spesielt innen sparing og eiendomsmegling. Kostnad/inntektsforholdet for Q2 var 41,8 prosent, en forbedring fra Q1 2025. Kapitaldekningen er solid med en CET1-kapitalandel på 20,1 prosent, som er betydelig over myndighetenes krav.

Rapportet for første kvartal 2025 viser en stabil finansiell situasjon for Sparebanken Møre med et overskudd etter skatt på 232 millioner NOK. Banken opplever god vekst i både utlån (6,6 % siste 12 måneder) og innskudd (6,4 % siste 12 måneder), og har styrket sin posisjon som markedsleder i Nordvestlandet. Til tross for et noe lavere overskudd og høyere kostnad/inntektsrate sammenlignet med fjoråret, viser banken god kapitaldekning (CET1 på 17,0 %) og en betydelig reduksjon i tap (23,5 % nedgang fra Q1 2024). Banken navigerer i et usikkert makroøkonomisk landskap preget av politisk usikkerhet i USA og globale inflasjonsutfordringer, men rapporterer om god likviditet og en solid portefølje.

Årsrapporten for 2024 viser en solid finansiell prestasjon for Sparebanken Møre med et overskudd etter skatt på 1 086 millioner NOK. Banken har passert milepælen på 100 milliarder NOK i totale eiendeler og har oppnådd en avkastning på egenkapital (ROE) på 13,7 %. Til tross for et noe lavere ROE enn året før (14,0 %), viser banken god lønnsemd og en stabil kapitalbase med en CET1-kapitalandel på 17,2 %. Banken rapporterer om økt markedsandel i detaljmarkedet (over 26 %) og har hatt sin høyeste kvartalsvise utlånsvekst i detaljmarkedet noensinne i andre kvartal 2024. Strategien for 2025-2028 fokuserer på å opprettholde en ROE på over 13 % og en kostnadseffektivitet (cost-income ratio) under 40 %.

The provided text is an excerpt from the 2024 Annual Report of a Norwegian financial institution (referred to as Sparebanken Møre, likely Sparebanken Møre). It covers several key operational and strategic areas including subsidiary performance, the establishment of new foundations, research and development, corporate governance, risk and capital management, and sustainability (ESG).

Banken rapporterer solide resultater for 2024 med et overskudd etter skatt på 1 086 millioner NOK og en egenkapitalavkastning (ROE) på 13,7 prosent. Banken har styrket sin markedsposisjon i regionen Nordvestlandet, hvor den nå har en markedsandel på 26,2 prosent i detaljmarkedet. Utlånsveksten var på 6,5 prosent, noe som er betydelig over det nasjonale gjennomsnittet. Banken opprettholder en sterk kapitalbase med en CET1-kapitalandel på 17,2 prosent, godt over myndighetenes krav på 16,15 prosent. Styret har økt det langsiktige målet for ROE fra 12 til 13 prosent for perioden frem til 2028. Det foreslås et kontantutbytte på 6,25 NOK per egenkapitalertifikat for 2024.

Banken Sparebanken Møre rapporterte solide resultater for tredje kvartal 2024, med en overskudd etter skatt på 280 millioner NOK, en økning fra 253 millioner NOK i samme periode i fjor. Banken har nå passert en milepæl med over 100 milliarder NOK i totale eiendeler. Låneveksten de siste 12 månedene har vært på 8,2 prosent, noe som er mer enn dobbelt så høyt som markedsveksten. Avkastningen på egenkapitalen (ROE) for kvartalet var 13,8 prosent, opp fra 13,1 prosent i fjor. Banken rapporterer god likviditet og kapitaldekning, med en CET1-kapitalandel på 17,3 prosent, som er over det regulatoriske kravet på 16,15 prosent.

Rapporten for første halvår 2024 viser en solid vekst for Sparebanken Møre, med en betydelig økning i utlånsvolumet i detaljmarkedet på nesten 1,5 milliarder NOK i andre kvartal – den høyeste veksten i bankens historie. Resultatet etter skatt økte med 18 % på årsbasis til 301 millioner NOK i Q2, og for første halvår nådde overskuddet 555 millioner NOK. Banken rapporterer en sterk kapitalposisjon med en CET1-kapitalandel på 19,1 % og god likviditet. Til tross for økte kostnader knyttet til vekstinvesteringer, har banken opprettholdt en god lønnsomhet med en avkastning på egenkapital (ROE) på 15,1 % i Q2.

Rapportet for første kvartal 2024 viser en solid start for Sparebanken Møre med økt lønnsomhet og god kundevekst. Resultatet etter skatt endte på 254 millioner NOK, en betydelig økning fra 207 millioner NOK i samme periode i 2023. Banken rapporterer en avkastning på egenkapital (ROE) på 13,1 % og en kostnad/inntektsandel på 39,5 %. Banken har opplevd sterk vekst i innskudd (9,0 % på 12 måneder) og god utlånsvekst til bedriftskunder (9,9 %). Kapitaldekningen er sterk med en CET1-kapitalandel på 18,5 %.

Årsrapporten for 2023 viser en solid finansiell prestasjon for Sparebanken Møre med en betydelig økning i overskudd og egenkapitalavkastning. Banken rapporterer et overskudd etter skatt på 1 055 millioner NOK, en økning fra 777 millioner NOK i 2022. Egenkapitalavkastningen (ROE) steg til 14,0 %, opp fra 10,9 % året før. Banken har oppnådd god vekst i både utlån (7,2 %) og innskudd (8,0 %). Til tross for et utfordrende makroøkonomisk klima med høy inflasjon og renter, viser banken god kontroll på kostnader med en kostnad/inntektsandel på 39,2 %. Banken har en sterk kapitalbase med en CET1-kapitalandel på 18,2 % og en solid likviditetsdekning (LCR) på 174.

This document is an excerpt from the 2023 Annual Report of Sparebanken Møre (identified in the text as Sparebanken Møre), a Norwegian financial group. It covers corporate governance, strategic goals, financial results, and risk management. Key highlights include a profit of 1,055 million NOK for the group, a capital adequacy ratio of 18.2%, and a strategy focused on regional development and sustainable growth in Western Norway.

Møre Boligkreditt AS is a Norwegian mortgage company primarily operating in the retail banking market. In 2023, it reported a total income of NOK 223 million and a pre-tax profit of NOK 164 million. The company has no employees and is remunerated by Sparebanken Møre. Its loan portfolio consists of mortgages, with a significant portion (over 70%) concentrated in the County of Møre og Romsdal. The company manages credit risk using an IFRS 9 three-stage approach, with the vast majority of its portfolio in Stage 1. It maintains high liquidity, reporting a Liquidity Coverage Ratio (LCR) of 493% and a Net Stable Funding Ratio (NSFR) of 109% as of year-end 2023.

Årsrapporten for 2023 viser en solid økonomisk utvikling for Sparebanken Møre med et overskudd etter skatt på 1 055 millioner NOK, en betydelig økning fra 777 millioner NOK i 2022. Banken rapporterer en avkastning på egenkapital (ROE) på 14,0 % og en kostnad/inntektsandel på 39,2 %. Resultatet for fjerde kvartal var spesielt sterkt med et overskudd på 340 millioner NOK, delvis drevet av reverseringer i tapsposter. Banken har en solid kapitalbase med en CET1-kapitalandel på 18,2 % og god likviditet (LCR på 174). Styret foreslår et kontantutbytte på 7,50 NOK per aksje og avsetter 376 millioner NOK til lokale initiativer.

Banken Sparebanken Møre rapporterte et solid resultat for tredje kvartal 2023 med et overskudd etter skatt på 253 millioner NOK, en betydelig økning fra 189 millioner NOK i samme periode i 2022. Resultatet er drevet av god vekst i både utlån (8,2 % på 12 måneder) og innskudd, samt en fallende kostnad/inntektsandel på 36,2 %. Banken opprettholder en sterk kapitalbase med en CET1-kapitalandel på 18,1 % og viser god kundelojalitet og markedsledende posisjon i regionen Nordvestlandet.

Halvårsrapporten for 2023 viser solid vekst og gode resultater for Sparebanken Møre. Banken rapporterte et førskattsoverskudd på 604 millioner NOK for første halvår, en økning på 35,7 % fra året før. Resultatet for andre kvartal alene var 255 millioner NOK. Banken opplever sterk vekst i utlån, med en økning på 9,3 % over de siste 12 månedene, drevet av både privatmarkedet (7,9 %) og bedriftsmarkedet (12,0 %). Rentenettogangen har styrket seg som følge av høyere renter og en gunstig balansekomposisjon. Banken har også oppnådd en betydelig reduksjon i kostnad/inntektsforholdet (39,3 % i første halvår mot 44,7 % i 2022). Kapitalposisjonen er solid med en CET1-kapitalandel på 17,6 %.

I. kvartalsrapport for 2023 viser en sterk start for Sparebanken Møre med økt lønnsomhet og markedsandeler. Resultatet etter skatt utgjorde 207 millioner NOK, en betydelig økning fra 163 millioner NOK i samme periode i 2022. Banken rapporterer en avkastning på egenkapital (ROE) på 11 % og en kostnad/inntektsandel på 39,7 %. Veksten i utlån har vært sterk, med en økning på 10,6 % over de siste 12 månedene, drevet av både privat- og bedriftsmarkedet. Banken har en solid kapitalbase med en CET1-kapitalandel på 17,7 %.

Årsrapporten for 2022 viser en solid økonomisk utvikling for Sparebanken Møre i et krevende makroøkonomisk klima preget av krig i Europa, inflasjon og energikrise. Banken rapporterer et overskudd etter skatt på 777 millioner NOK for 2022, en betydelig økning fra 642 millioner NOK i 2021. Banken har opplevd god vekst i utlån (8,8 %) og innskudd (4,8 %), samt en sterk økning i antall nye kunder. Kapitaldekningen er robust med en CET1-kapitalandel på 17,9 % og en avkastning på egenkapital (ROE) på 10,9 %. Selskapet har gjennomført en organisasjonsendring fra 1. februar 2023 for å øke effektiviteten og har en tydelig strategi for bærekraft og digitalisering.

The provided text is an excerpt from the 2022 Annual Report of Sparebanken Møre (identified in the text as Sparebanken Møre), focusing on risk management, compliance, internal controls, and sustainability. The bank emphasizes a transition toward a more professionalized and structured framework for operational risk, a strong focus on information security due to increased digitalization, and a commitment to sustainability and a positive work environment. Financially, the bank reported a solid capital base and a profit of 875 million NOK for 2022, despite a challenging macroeconomic environment characterized by high inflation and rising interest rates.

Årsrapporten for 2022 viser en sterk økonomisk utvikling for Sparebanken Møre, med en resultatvekst på 21,1 % sammenlignet med 2021. Banken rapporterer et overskudd etter skatt på 777 millioner NOK og en avkastning på egenkapital (ROE) på 10,9 %. Veksten har vært drevet av økt utlånsvirksomhet, spesielt i bedriftsmarkedet (opp 12,7 %), og en solid økning i innskudd. Banken opprettholder en sterk kapitalbase med en CET1-kapitalandel på 17,9 %, som er betydelig over myndighetenes krav. For fjerde kvartal 2022 ble det rapportert en markant forbedring i både overskudd og kostnadseffektivitet (kostnad/inntektsandel på 40,3 % mot mål på under 40 % i 2023).

Rapporten for tredje kvartal 2022 viser en solid finansiell utvikling for Sparebanken Møre med en økning i overskudd etter skatt til NOK 189 millioner (opp fra NOK 176 millioner i fjor). Banken opplever betydelig vekst i både utlån (6,1 % på 12 måneder) og innskudd (9,6 % på 12 måneder), spesielt i bedriftsmarkedet. Netto renteinntekter økte kraftig med 24,4 % på kvartalet. Til tross for et svakere makroøkonomisk bilde med høy inflasjon og renteøkninger, opprettholder banken en sterk kapitalbase med en CET1-kapitalandel på 18,2 % og god likviditet.

Rapporten for første halvår 2022 viser solid vekst for Sparebanken Møre, med en økning i overskudd etter skatt til NOK 346 millioner (opp fra NOK 313 millioner i første halvår 2021). Banken har økt utlånene med over NOK 3 milliarder det siste året, og har sett en betydelig vekst i innskudd på 8,3 prosent. Netto renteinntekter økte med 15 prosent i andre kvartal, drevet av høyere volum til tross for økt konkurranse og høyere renter. Banken rapporterer en solid kapitalbase med en CET1-kapitalandel på 18,1 prosent, som er betydelig over det regulatoriske kravet.

Årsrapporten for første kvartal 2022 viser en solid finansiell stilling for Sparebanken Møre med et overskudd etter skatt på 163 millioner NOK. Banken rapporterer om vekst i både utlån (3,9 % på 12 måneder) og innskudd (7,9 % på 12 måneder). Netto renteinntekter økte med 9,9 % sammenlignet med samme kvartal i 2021, til 334 millioner NOK. Kostnadseffektiviteten ble påvirket av økte personalkostnader og investeringer i vekst, noe som førte til en høyere kostnad/inntektsandel på 46,0 % mot 39,9 % i fjor. Banken opprettholder en sterk kapitalbase med en CET1-kapitalandel på 17,2 %, som er betydelig over det regulatoriske kravet på 12,7 %.

Årsrapporten for 2021 viser en solid økonomisk utvikling for Sparebanken Møre. Banken rapporterer en betydelig økning i overskudd på 13,2 % sammenlignet med året før, med et resultat etter skatt på 642 millioner NOK. Banken har opplevd sterk vekst i kundebasen, med en økning på 4,3 % i detaljmarkedet og 5,4 % i bedriftsmarkedet. Kapitaldekningen er sterk med en CET1-kapitalandel på 17,2 % og en kapitaldekningsgrad på 20,9 %. Banken har også oppnådd gode resultater på kundetilfredshet, inkludert kåringer som 'Norges mest fornøyde bedriftskunder'. Strategien for 2025 fokuserer på bærekraftig utvikling og digitalisering, støttet av en sunn likviditet og god kontroll over kredittrisiko.

The provided text is an excerpt from the 2021 Annual Report of Sparebanken Møre (referred to as Sparebanken Møre in the text). It covers the Board of Directors' annual report, focusing on risk management, sustainability, and financial results. Key highlights include: - **Risk Management:** The bank manages credit, market, liquidity, operational, and compliance risks. It emphasizes a low risk-appetite, particularly in market risk. It has implemented ESG risk analysis for large business customers and reports climate risk according to TCFD frameworks. - **Liquidity & Capital:** The bank maintains a solid capital base and liquidity. It monitors key ratios like LCR (Liquidity Coverage Ratio) and NSFR (Net Stable Funding Ratio), with an internal LCR target of 110%. - **Sustainability:** The bank aims to be a driver for sustainable development, aligning with UN Principles for Responsible Banking and the Paris Agreement. It reports on social and environmental factors using the GRI standard. - **Financial Performance:** For 2021, the group reported a net result of 639 million NOK (an increase from 561 million NOK in 2020). While the bank saw growth in loans and deposits, it noted that specific strategic financial targets (like return on equity) were not met in 2021 due to the pandemic but are expected to improve in 2022. - **Outlook:** The report notes a recovery in the economy and high activity in sectors like seafood and construction, while also highlighting risks from inflation, rising interest rates, and the geopolitical situation in Ukraine.