Grong Sparebank GRONG

Halvårsrapporten for 2026 viser at Grong Sparebank opprettholder en vekststrategi med fokus på å bygge et bredt finanshus. Banken rapporterer en samlet utlånsvekst på 11,9 % over de siste 12 månedene, med totale utlån som nå overstiger 15 milliarder kroner. Resultatet etter skatt for første halvår 2026 var 68,5 millioner kroner, en nedgang fra 81,0 millioner kroner i samme periode i 2025. Dette skyldes blant annet pressede marginer i bransjen, økte driftskostnader knyttet til ekspansjon (blant annet åpning av avdeling i Mo i Rana og satsing på regnskapstjenester), samt lavere renteinntekter.

Årsrapporten for 2025 viser en sterk økonomisk utvikling for banken, med et betydelig økning i både resultat og egenkapital. Resultatet før skatt steg til 229,8 mill. kr (opp fra 147,5 mill. kr i 2024), og egenkapitalavkastningen økte til 14,8 %. Banken rapporterer om god lønnsomhet, lav risiko og en solid kapitaldekning som overstiger de fastsatte minimumskravene. Til tross for et krevende makroøkonomisk klima med høye renter og usikkerhet knyttet til geopolitikk og kunstig intelligens, opprettholder banken en stabil posisjon med lav mislighold og god kredittkvalitet i porteføljen.

Årsrapporten for 2025 viser en betydelig styrking av bankens økonomiske stilling, med et resultat etter skatt på 196,1 millioner kroner, en økning fra 111,1 millioner i 2024. Resultatet av ordinær drift etter skatt utgjorde 1,73 % av forvaltningskapitalen. Banken opplevde en solid vekst i egenkapitalavkastning (14,8 % mot 9 % i fjor) og en positiv verdiutvikling på aksjeinvesteringer, særlig i Eika-gruppen. Til tross for et krevende økonomisk klima med høye renter og kostnader, viser banken god soliditet med en ren kjernekapitaldekning på 19,26 % og en kapitaldekning på 23,55 %.

Grong Sparebank rapporterte et sterkt resultat for 1. halvår 2025, med et resultat etter skatt på 81,0 mill. kr (opp fra 53,5 mill. kr i samme periode i 2024). Egenkapitalavkastningen er betydelig forbedret til 12,59 % (mot 8,79 % i fjor), drevet av økte provisjonsinntekter, utbytte fra Eika Gruppen og forbedret underliggende bankdrift. Banken har opplevd god kundevekst, spesielt i andre kvartal, og har ekspandert med nye kontorer i Mo i Rana og Sandnessjøen. Innføringen av en ny, mer risikosensitiv standardmetode for kapitaldekning har ført til en betydelig forbedring av ren kjernekapitaldekning mot krav.

Årsrapporten for 2024 viser at banken har hatt et solid resultat til tross for et krevende økonomisk klima preget av høye renter, geopolitisk uro og svak vekst i EU. Banken oppnådde et resultat etter skatt på 111,1 millioner kroner, og styret vurderer resultatet som godt. Selv om resultatet er lavere enn i 2023, er kjernedriften forbedret som følge av økte netto renteinntekter og høyere provisjonsinntekter.

Årsrapporten for 2024 viser at banken har hatt et solid resultat til tross for et krevende økonomisk klima preget av høyere renter, inflasjon og geopolitisk usikkerhet. Banken oppnådde et resultat før skatt på 147,5 mill. kr (ned fra 187,6 mill. kr i 2023), og et resultat etter skatt på 111,1 mill. kr. Kjernedriften ble forbedret med 26,1 mill. kr sammenlignet med året før, hovedsakelig drevet av økte netto renteinntekter og høyere provisjonsinntekter. Banken har hatt en betydelig kredittvekst på 12,21 % og en vekst i forvaltningskapital på 8,75 %. Selv om misligholdet har økt noe og tapene har steget til et moderat nivå, vurderer styret utlånsporteføljen som god. Banken planlegger videre vekst, inkludert åpning av nytt kontor i Mo i Rana i 2025.

Rapporten for 4. kvartal 2024 viser at Grong Sparebank oppnår betydelig markedsandel med en utlånsvekst på 12,21 % over det siste året, som er omtrent tre ganger høyere enn markedsveksten. Banken rapporterer en forbedret kjernedrift med en økning på 26,1 mill. kr fra 2023, drevet av økte renteinntekter, høyere provisjonsinntekter og reduserte IT-kostnader etter konvertering av kjernebanksystemet. Resultatet etter skatt for 4. kvartal var 111,1 mill. kr, mens den annualiserte egenkapitalavkastningen var 9,02 % (justert for verdipapirendringer var den 10,26 %). Banken varsler om en ny, mer risikosensitiv standardmetode og et lavere Pilar 2-krav som vil forbedre ren kjernekapitaldekningen betydelig.

The provided text is an excerpt from the 2023 Annual Report of a Norwegian bank (identified as Eika in the text). It covers the bank's financial position, capital adequacy, liquidity, and risk management strategies for the year 2023.

Rapporten for 4. kvartal 2023 viser en solid kundevekst og økte markedsandeler for Grong Sparebank, med en utlånsvekst på 2,17 % i kvartalet og 8,6 % på årsbasis. Resultatet etter skatt for året endte på 155 mill. kr, noe som er lavere enn fjoråret (165,7 mill. kr), men underliggende drift er kraftig forbedret. Resultatet er preget av store engangseffekter, inkludert oppskrivninger i Eika Gruppen og kostnader knyttet til bytte av kjernebanksystem. Banken opprettholder en sterk likviditetsposisjon (LCR på 227 %) og god kapitaldekning (22,44 % konsolidert). Styret foreslår et utbytte på 10 kr per egenkapitalbevis.

Halvårsrapporten for 2023 viser et resultat før skatt på 84,9 millioner kroner, noe som er en nedgang fra 92,4 millioner kroner i første halvår 2022. Denne nedgangen skyldes primært lavere finansielle inntekter fra verdipapirer (12,6 mill. mot 45,0 mill. i fjor). Likevel rapporterer banken en betydelig styrking av den underliggende bankdriften med en økning på 24,9 millioner kroner sammenlignet med fjoråret. Banken har opplevd sterk vekst i markedsandeler, med en økning i utlån på 9,6 % og innskudd på 22,5 % over de siste 12 månedene. Netto renteinntekter økte til 105,8 millioner kroner, drevet av en forbedret innskuddsmargin.

Årsrapporten for 2022 viser at banken har hatt et sterkt resultat med et overskudd etter skatt på 165,7 millioner kroner, en betydelig økning fra 85,9 millioner kroner i 2021. Banken opplever en stabil situasjon for de fleste bedriftskunder, til tross for økonomisk usikkerhet knyttet til høye renter og priser. Selv om det er en svak økning i henvendelser om avdragsutsettelser, er misligholdet fortsatt lavt. Banken er godt kapitalisert og har ambisjoner om fortsatt vekst og økte markedsandeler.

1. halvårsrapport for 2022 viser en betydelig styrking av både resultat og kapitalbase sammenlignet med første halvår 2021. Banken rapporterer et resultat etter skatt på 78,5 millioner kroner, en kraftig økning fra 37,4 millioner kroner i samme periode i fjor. Dette skyldes primært høyere netto renteinntekter og økte provisjonsinntekter fra forsikring. Egenkapitalavkastningen er kraftig forbedret til 17,17 % (annualisert), opp fra 9,46 % i fjor. Banken har også gjennomført en vellykket fortrinnsrettsemisjon i 2. kvartal som styrket kjernekapitalen og sikret likviditet for videre vekst.

Halvårsrapporten for 2022 viser en betydelig styrking av lønnsomheten sammenlignet med første halvår 2021. Resultatet etter skatt økte fra 37,4 mill. til 78,5 mill. Dette skyldes primært økte netto renteinntekter (74,8 mill. mot 62,6 mill.) og høyere provisjonsinntekter fra forsikring. Banken rapporterer en betydelig økning i utlånsvekst på 15,71 % over de siste 12 månedene. Likviditeten er solid med en LCR på 207 % (mål er 115 %), og kapitaldekningen er styrket etter en overtegnet fortrinnsrettsemisjon i 2. kvartal 2022.

Rapporten for 1. kvartal 2022 viser en betydelig økning i lønnsomhet sammenlignet med samme periode i 2021. Resultatet etter skatt steg til 60,5 mill. kr (mot 14,3 mill. kr i Q1 2021), noe som gir en annualisert egenkapitalavkastning på 27,88 %. Veksten i resultat skyldes i hovedsak økte netto renteinntekter, høyere provisjonsinntekter fra forsikring og betydelige verdireguleringer i finansielle eiendeler (Eika-aksjen). Banken rapporterer en solid likviditetsreserve med en LCR på 131 % (mål er 115 %). Det er varslet en fortrinnsrettsemisjon på ca. 110 millioner kr for å styrke kjernekapitalen i møte av økte kapitalkrav fra myndighetene.

Rapporten for 1. kvartal 2022 viser en betydelig økning i lønnsomhet sammenlignet med samme periode i 2021. Resultatet etter skatt steg til 60,5 mill. NOK, noe som gir en annualisert egenkapitalavkastning på 27,88 % (mot 7,30 % i fjor). Veksten drives av økte renteinntekter, høyere provisjonsinntekter fra forsikring, samt betydelige verdireguleringer i Eika-aksjen. Banken rapporterer en solid likviditetsreserve med en LCR på 131 %.

The provided text is an excerpt from a bank's annual report (likely Eika Bank, based on the text), covering the cash flow statement, accounting principles, and risk management frameworks for the years 2020 and 2021. It details the bank's liquidity position, its transition to IFRS standards (specifically IFRS 16 and IFRS 9), and its methodology for calculating credit losses and managing various financial risks.

The provided text is an excerpt from a bank's annual report (likely Eika Bank, based on the text), covering the financial years 2020 and 2021. It includes a cash flow summary, accounting principles (IFRS), risk management frameworks, and detailed tables on capital adequacy and loan quality.

Rapporten for 4. kvartal 2021 viser et solid resultat før skatt på 108,5 millioner kroner, noe som er en svak økning fra 2020. Resultatet er positivt påvirket av tilbakeføringer av covid-19-tap og en økning i renteinntekter. Banken rapporterer om sterk kundevekst med en utlånsvekst på 12,66 % i 2021. Til tross for økt renteinntekt, svekkes rentenetto noe på grunn av høyere rentekostnader (blant annet IFRS 16), sterk konkurranse og likviditetsutfordringer. Banken planlegger et betydelig utbytte på 9 kr per egenkapitalbevis.

Rapporten for 3. kvartal 2021 viser en betydelig økning i resultat etter skatt til 58,6 mill. kr, opp fra 41,8 mill. kr i samme periode i 2020. Dette skyldes blant annet høyere provisjonsinntekter og positive verdiendringer i Eika Gruppen. Banken rapporterer om solid vekst i forvaltningskapital (11,36 % på 12 mnd.) og utlån. Likviditetsreservene er sterke med en LCR på 240 % mot et mål på 115 %. Banken varsler renteøkninger i oktober som forventes å gi en viss bedring i rentenetto.

Halvårsrapporten for 2021 viser en solid finansiell utvikling for Grong Sparebank. Banken rapporterte et resultat etter skatt på 37,4 mill. kr for første halvår 2021, en betydelig økning fra 27,2 mill. kr i samme periode i 2020. Dette resulterte i en annualisert egenkapitalavkastning på 9,46 %, opp fra 7,66 % året før. Forvaltningskapitalen økte med 7,26 % på ett år til 7,607 mill. mkr. Til tross for økt konkurranse og høyere rentekostnader knyttet til IFRS 16, klarte banken å opprettholde en god kapitaldekning på 19,63 % og en likviditetsreserve (LCR) på 194 %.

Rapporten for 1. halvår 2021 viser en solid resultatutvikling for Grong Sparebank, med et resultat etter skatt på 37,4 mill. kr, opp fra 27,2 mill. kr i samme periode i 2020. Egenkapitalavkastningen er økt til 9,46 % (annualisert). Banken opplever vekst i forvaltningskapital (7,26 %) og brutto utlån (7,88 %). Netto renteinntekter er noe lavere enn i fjor (1,69 % mot 1,88 %) grunnet økt konkurranse, vekst i privatmarkedet og høyere rentekostnader knyttet til IFRS 16-overgangen. Banken har god likviditet med en LCR på 194 % (mål er 115 %), men kapitaldekningen har sunket noe til 19,30 % (konsolidert). Det er fortsatt usikkerhet knyttet til kredittap som følge av pandemien, selv om styret ser en svak positiv forbedring.

Rapporten for 1. kvartal 2021 viser en betydelig økning i overskudd sammenlignet med samme periode i 2020, med et resultat etter skatt på 14,3 mill. mot 7,4 mill. Dette gir en annualisert egenkapitalavkastning på 7,30 %. Til tross for økt lønnsomhet, rapporterer banken om svekket rentenetto (1,70 % mot 2,01 % i fjor) grunnet sterk konkurranse, lavere innskuddsmarginer og økte rentekostnader knyttet til IFRS 16. Banken opplever også lavere provisjonsinntekter etter salg av bankbygg og lavere leieinntekter.

Årsrapporten for 2020 viser at Grong Sparebank oppnådde sitt beste resultat noensinne med et resultat før skatt på kr 107,5 mill. (opp fra kr 72,1 mill. i 2019) og et resultat etter skatt på kr 87,4 mill. Resultatet ble drevet av økte provisjonsinntekter, økt netto inntekt fra finansielle eiendeler og en engangsgevinst ved salg av bankbygg. Til tross for gode resultater, påvirket koronasituasjonen renteinntektene negativt og førte til høyere tapsavsetninger. Banken rapporterer en vekst i forvaltningskapital på 6,4 % og en betydelig økning i kredittvekst på 11,1 %.

Selskapet kunngjør korrigering av konsolidert kapitaldekning for 1. halvår 2020 etter at det ble oppdaget en feil i den opprinnelige rapporteringen. De korrigerte tallene viser en ren kjernekapital på 16,18 %, kjernekapitaldekning på 17,75 % og en total kapitaldekning på 19,76 %.

Halvårsrapporten for 2020 viser en moderat vekst i resultat sammenlignet med første halvår 2019, med et resultat etter skatt på 27,2 mill. NOK (mot 26,2 mill. NOK i fjor). Banken opplever økt forvaltningskapital og utlånsvekst, men står overfor utfordringer med økte kredittap og usikkerhet knyttet til koronasituasjonen. Netto renteinntekter falt noe på grunn av ulik timing i renteendringer mellom utlån og innskudd, mens andre driftsinntekter økte betydelig, spesielt provisjoner fra Eika Boligkreditt og forsikringsaktiviteter.

Halvårsrapporten for 2020 viser et resultat etter skatt på 27,2 mill. kr, en svak økning fra 26,2 mill. kr i første halvår 2019. Til tross for økt resultat, falt den annualiserte egenkapitalavkastningen til 7,66 % (mot 8,16 % i fjor). Banken opplever økt press på kredittrisiko som følge av koronasituasjonen, med et tap på 7,8 mill. kr mot 5,6 mill. kr i fjor. Likviditetsreservene er sterke med en LCR på 189 %, men kapitaldekningen har sunket noe i alle kategorier (ren kjernekapitaldekning på 15,47 % konsolidert).

Grong Sparebank har kjøpt 500.000 aksjer i Eika-Gruppen AS til NOK 145 pr aksje, totalt NOK 72,5 millioner. Aksjene gir rett til utbytte for 2019 på NOK 20 pr aksje.

Rapporten for 1. kvartal 2020 viser et betydelig fall i resultat sammenlignet med samme periode i 2019, primært drevet av økte kredittap knyttet til koronasituasjonen. Resultatet etter skatt falt til 7,4 mill. NOK (mot 11,7 mill. i Q1 2019), og den annualiserte egenkapitalavkastningen sank til 4,18 % fra 7,52 %. Banken har økt sine avsetninger for forventede kredittap som følge av usikkerheten i økonomien, spesielt i bedriftsmarkedet. Til tross for lavere lønnsomhet, viser banken en solid likviditet med en LCR på 231 % (mål er 110 %) og en styrket ren kjernekapitaldekning på 17,82 %.

The provided document is a financial report for a bank (likely Eika Bank, based on references to Eika Boligkreditt and Eika Gruppen) for the fiscal year ending December 31, 2019. It details the bank's loan portfolio, credit risk, capital adequacy, and financial position.

The provided document is a financial report for a Norwegian bank (identified as Grong Sparebank, likely Eika Bank based on the context of 'Eika Boligkreditt') for the fiscal year ending December 31, 2019. It details the bank's credit risk, capital adequacy, asset portfolio, and operating costs.