SpareBank 1 Helgeland HELG

Delårsrapport for 2. kvartal 2026 viser et resultat før skatt på 171 mill. kr., en økning fra 160 mill. kr. i forrige kvartal. Banken rapporterer betydelig utlånsvekst på 545 mill. kr. i kvartalet, primært drevet av personmarkedet. Nettorenteinntektene falt svakt til 206 mill. kr. (ned 2 mill. kr. fra Q1), mens provisjonsinntekter økte til 49 mill. kr. Nedskrivninger på utlån ble redusert kraftig til 17 mill. kr. fra 32 mill. kr. i forrige kvartal. Egenkapitalavkastningen (eks. hybridkapital) er på 10,6 %.

Banken rapporterer et betydelig økt kvartalsresultat før skatt på 160 mill. kr. for 1. kvartal 2026, opp fra 88 mill. kr. i forrige kvartal. Resultatveksten drives av økte finansinntekter, lavere driftskostnader og reduserte nedskrivninger på utlån. Til tross for høyere resultat, falt netto renteinntekter til 208 mill. kr. (ned fra 227 mill. kr. i Q4/25) grunnet endret renteutvikling og økte rentekostnader ved kapitalisering av innskuddsrenter. Banken rapporterer en kostnadsprosent på 36,0 % av inntektene, som er under måltallet på 40 %.

Årsrapporten for 2025 viser et utfordrende år for SpareBank 1 Helgeland med redusert lønnsomhet sammenlignet med 2024. Resultat før skatt falt til 650 mill. kr. (fra 743 mill. kr. i 2024), primært drevet av lavere netto renteinntekter, økte driftskostnader og betydelige nedskrivninger på utlån. Banken opprettholder en solid kapitalbase med en ren kjernekapitaldekning på 17,9 % og en likviditetsreserve på 16,0 % av forvaltningskapitalen. Til tross for press på marginene og økte tap, foreslår styret et utbytte på 7,67 kr. per egenkapitalbevis.

Banken rapporterte et resultat før skatt på 88 mill.kr for 4. kvartal 2025, en betydelig nedgang fra 200 mill.kr i forrige kvartal. Årsaken til nedgangen er primært høye utlånstap (82 mill.kr), reduserte resultater fra finansielle investeringer og økte driftskostnader. Til tross for et utfordrende kvartal, er banken godt kapitalisert med en ren kjernekapitaldekning på 17,9 %. Styret foreslår et utbytte på 7,67 kr per egenkapitalbevis, som utgjør 51,4 % av konsernets resultat.

Banken rapporterer et solidt 3. kvartal 2025 med et resultat før skatt på 200 mill. kr., en økning fra 171 mill. kr. i forrige kvartal. Resultatet drives av lavere utlånstap, økte inntekter fra finansielle investeringer og en betydelig reduksjon i driftskostnader (fra 39,8 % til 33,8 % av inntektene). Til tross for en nedgang i utlån til kunder på 152 mill. kr. i kvartalet, har banken opprettholdt en stabil nettorente på 235 mill. kr. Kapitaldekningen er solid med en ren kjernekapitaldekning på 17,4 %.

Banken SpareBank 1 Helgeland rapporterte et resultat før skatt på 171 mill. kr for 2. kvartal 2025, en nedgang fra 190 mill. kr i forrige kvartal. For perioden hittil i år er resultatet 361 mill. kr, noe som er en liten nedgang fra fjoråret. Resultatet i kvartalet ble påvirket av økte driftskostnader (39,8 % av inntekter mot 33,6 % i Q1) og lavere inntekter fra finansielle investeringer, delvis grunnet høyere utbytter i første kvartal. Banken viser solid kapitaldekning med en ren kjernekapitaldekning på 17,4 % og en totalkapitaldekning på 21,5 %.

Banken rapporterer et resultat før skatt på 190 mill. kr for 1. kvartal 2025, en økning fra 179 mill. kr i forrige kvartal. Resultatet er drevet av lavere nedskrivninger på utlån (19 mill. kr mot 26 mill. kr) og økt inntekt fra finansielle investeringer (37 mill. kr), til tross for fall i netto renteinntekter (236 mill. kr) og provisjonsinntekter. Banken opplever et press på marginene, spesielt i personmarkedet, og forventer videre reduksjon i nettorenten i løpet av året som følge av fallende styringsrenter og økte finansieringskostnader.

Årsrapporten for 2024 viser en solid økonomisk utvikling for SpareBank 1 Helgeland med et resultat før skatt på 743 mill. kr., en økning fra 650 mill. kr. i 2023. Banken opplever høyere netto renteinntekter og god avkastning på finansielle investeringer, som bidro til en egenkapitalavkastning på 11,8 %. Til tross for betydelige nedskrivninger på utlån (102 mill. kr.), opprettholder banken en sterk markedsposisjon på Helgeland med en ren kjernekapitaldekning på 17,8 %. Styret foreslår et utbytte på 8,4 kr. per egenkapitalbevis, tilsvarende en utbyttegrad på 50 % av resultatet etter skatt.

Banken rapporterer et resultat før skatt på 179 mill.kr for 4. kvartal 2024, en nedgang fra 200 mill.kr i forrige kvartal. Årsresultatet for 2024 endte på 743 mill.kr, en økning fra 650 mill.kr i 2023. Resultatet i siste kvartal ble påvirket av lavere inntekter fra finansielle investeringer og økte nedskrivninger på utlån. Banken rapporterer en betydelig utlånsvekst på 851 mill.kr i kvartalet, og en total vekst på 5,8 % over de siste 12 månedene. Nettorente holdt seg stabil på 2,66 % av forvaltningskapitalen. Styret foreslår et utbytte på 8,4 kroner per egenkapitalbevis, som tilsvarer en utbyttegrad på 50,0 % av konsernets resultat.

Banken rapporterer et solid 3. kvartal 2024 med et resultat før skatt på 200 mill. kr., en økning fra 185 mill. kr. i forrige kvartal. Resultatet er drevet av økte inntekter fra indirekte eierskap (Eika Gruppens inntreden i Fremtind Forsikring), forbedret netto renteinntekt og lavere driftskostnader. Banken viser god kontroll på kostnader, med en kostnadsprosent på 32,7 % mot 36,4 % i forrige kvartal. Egenkapitalavkastningen er oppe i 12,9 % for kvartalet.

Delårsrapport for 2. kvartal 2024 viser et resultat før skatt på 185 mill. kr., en liten økning fra 179 mill. kr. i første kvartal. Banken rapporterer betydelig utlånsvekst på 864 mill. kr. i kvartalet, men opplever et press på rentemarginene (nettorenten falt til 2,65 % fra 2,74 % i forrige kvartal) grunnet endret prising av innskudd og prispress i utlånsporteføljen. Resultatet for året hittil er 364 mill. kr., opp mot 331 mill. kr. i fjor. Kapitaldekningen er fortsatt solid, men har sunket noe i løpet av året.

Banken rapporterte et resultat før skatt på 179 mill. kr for 1. kvartal 2024, en økning fra 137 mill. kr i forrige kvartal. Resultatet ble positivt påvirket av inntekter fra finansielle investeringer (44 mill. kr) og reduserte driftskostnader, til tross for betydelige tap på utlån. Nettorente var 2,74 %, en liten nedgang fra forrige kvartal, preget av prispress på utlånsporteføljen og offensiv prising av innskudd. Banken opplever økt usikkerhet knyttet til tapsestimater i bedriftsmarkedet grunnet høye renter og dyrtid.

Årsrapporten for 2023 viser en stabil finansiell situasjon for SpareBank 1 Helgeland i et krevende makroøkonomisk klima preget av høy inflasjon og renteøkninger. Banken rapporterer et overskudd før skatt på 650 millioner NOK og en egenkapitalavkastning på 10,4 %. Banken har fokusert på bærekraftig vekst og har integrert ESG-krav i sin strategi, inkludert lansering av grønne boliglån og bedriftslån. Selv om det er en viss nedgang i aktiviteten i bygg og anlegg samt i det lokale næringslivet i Helgeland på grunn av høye kostnader, viser banken god evne til å håndtere risiko med en solid kapitaldekning (Solvens 18,2 % og CET1 18,2 %).

Banken rapporterer et kvartalsresultat før skatt på 137 mill. kr. for 4. kvartal 2023, en nedgang fra 183 mill. kr. i forrige kvartal. Årsresultatet for 2023 endte på 650 mill. kr. (opp fra 563 mill. kr. i 2022), drevet av betydelig økte netto renteinntekter på 985 mill. kr. Resultatet i 4. kvartal ble imidlertidig preget av kraftig økte nedskrivninger på utlån (43 mill. kr. mot 11 mill. kr. i Q3) og økte driftskostnader. Banken foreslår et utbytte på 10,8 kr. per EK-bevis, som tilsvarer en utbyttegrad på 76,5 % av konsernets resultat.

Banken rapporterer et sterkt 3. kvartal 2023 med et resultat før skatt på 183 mill. kr., en økning fra 147 mill. kr. i forrige kvartal. Resultatet drives av gode basisdrift, stabile kostnader og høye renteinntekter. Nettorente utgjorde 254 mill. kr. i kvartalet, en økning på 21 mill. kr. fra Q2. Årsresultatet hittil i år er 514 mill. kr., opp mot 382 mill. kr. i fjor. Banken rapporterer en annualisert egenkapitalavkastning på 11,6 % og opprettholder en solid kapitaldekning med en ren kjernekapitaldekning på 18,9 %.

Delårsrapporten for første halvår 2023 viser en stabil basisdrift for SpareBank 1 Helgeland, preget av økende renteinntekter som veier opp for økte utlånstap. Resultatet før skatt for halvåret er på 331 mill.kr., en betydelig økning fra 251 mill.kr. i samme periode i 2022, hovedsakelig drevet av høyere netto renteinntekter. For andre kvartal alene falt resultatet til 147 mill.kr. (mot 184 mill.kr. i Q1), primært grunnet økte nedskrivninger på utlån og fravær av engangsinntekter fra forrige kvartal. Banken opprettholder en solid kapitaldekning med en ren kjernekapitaldekning på 18,9 %.

Banken rapporterer et solid første kvartal 2023 med et resultat før skatt på 184 mill. kr., en svak økning fra 181 mill. kr. i fjerde kvartal 2022. Resultatet er drevet av en forbedret rentemargin (netto rente på 2,47 % mot 2,32 % i fjerde kvartal 2022) og stabile driftskostnader. Banken opplever god basisdrift, men ser en reduksjon i forvaltningskapitalen, hovedsakelig grunnet overføringer til boligkredittforetak. Kapitaldekningen er solid med en ren kjernekapitaldekning på 18,7 %.

Årsrapporten for 2022 viser en stabil økonomisk utvikling for SpareBank 1 Helgeland etter overgangen til SpareBank 1-alliansen. Banken rapporterer et resultat før skatt på 563 millioner NOK og en egenkapitalavkastning på 9,9 %. Til tross for et krevende makroøkonomisk klima med høy inflasjon og renteøkninger, opprettholder banken en solid kapitalbase med en solvensgrad på 19,0 %. Banken fokuserer tungt på bærekraft, digitalisering og lokal vekst i Helgeland-regionen, med konkrete mål om å redusere utslipp i utlånsporterføljen og styrke kompetansen hos ansatte.

The provided document contains financial statements and notes for Morbank Konsern for the fiscal year ending December 31, 2022. Key highlights include a significant increase in net profit (from 216 million NOK in 2021 to 445 million NOK in 2022), a growth in total gross lending to 32.424 million NOK, and a detailed breakdown of credit risk and impairment provisions (IFRS 9) across various sectors like real estate, transport, and personal markets.

The provided document contains financial statements and notes for Morbank Konsern for the period ending September 30, 2022. Key highlights include a net profit of 204 million NOK (excluding fund bond interest) for the period, a total gross loan portfolio of 31,039 million NOK, and a breakdown of loan segments (e.g., Personal Market, Agriculture, Real Estate). It also details credit risk models (IFRS 9), lease obligations, and related party transactions.

The provided document contains financial statements and notes for Morbank Konsern for the period ending June 30, 2022. Key highlights include a net profit of 230 million NOK for the parent bank (Morbank) and 205 million NOK for the group (Konsern) as of June 30, 2022. The report details segment information, interest income, commission income, operating costs, and specific breakdowns of loan portfolios by industry and geographical location (primarily Helgeland). It also includes detailed notes on credit risk (IFRS 9), lease agreements (IFRS 16), and related party transactions.

The provided document contains financial statements and notes for Morbank Konsern for the period ending March 31, 2022. Key highlights include a net profit of 163 million NOK for the quarter, a total gross loan portfolio of 32,120 million NOK (including transferred loans), and a detailed breakdown of credit risk and impairment provisions across various industries (e.g., real estate, fishing, and transport).

Årsrapporten for 2021 viser en bank i en betydelig transformasjonsfase etter inntreden i SpareBank 1-alliansen og oppkjøp av porteføljen til SpareBank 1 Nord-Norge. Banken rapporterer et overskudd før skatt på 264 millioner NOK, en nedgang fra 390 millioner NOK i 2020. Til tross for lavere overskudd, viser banken kraftig vekst i utlån (33,6 %) og innskudd (26,1 %). Banken har en solid kapitalbase med en kjernekapitalandel (CET1) på 18,0 % og en likviditetsgrad (LCR) på 164 %.

The provided document contains financial statements and notes for Morbank Konsern for the year ending December 31, 2021. Key highlights include a net profit after tax of 205 million NOK (down from 340 million NOK in the previous period), a total gross loan portfolio of 32,424 million NOK, and a liquidity position of 1,959 million NOK at the end of the period. The bank operates primarily in the Helgeland region, with segments divided into personal and business markets.

The provided document contains financial statements and notes for Morbank Konsern for the period ending September 30, 2021. Key highlights include a net profit after tax of 218 million NOK for the quarter, a total gross loan portfolio of 28,324 million NOK, and detailed breakdowns of interest income, provision for losses (IFRS 9), and financial instruments measured at fair value.

The provided financial statements for Morbank (Konsern and Morbank) as of June 30, 2021, show a diversified lending portfolio with a significant focus on the 'Personmarked' (Retail/Consumer) and 'Næring' (Commercial/Business) sectors. The bank maintains a stable capital position with a Core Capital Ratio (Ren kjernekapitaldekning) of 20.62% as of June 30, 2021.

Dokumentet er en kunngjøring om en digital kapitalmarkedsdag den 17. august 2021, i samarbeid med SamSpar-bankene og BN Bank. Det informeres også om at delårsrapporten for første halvår 2021 publiseres samme dag som kunngjøringen.

Basert på den vedlagte årsrapporten for Morbank, er her en oppsummering av de viktigste punktene vedrørende bankens tapsmodell, kapitaldekning og økonomiske situasjon per 31.03.2021:

The provided document contains financial notes for Morbank Konsern and Morbank for the years 2019 and 2020. Key highlights include a breakdown of loan portfolios (categorized by industry and geographical location), impairment models (IFRS 9), and a summary of net profit and equity capital. The bank's loan portfolio is heavily concentrated in the Helgeland region (approx. 90%), with the largest customer segments being the personal market and the commercial sector (specifically real estate and transport). The report also details the bank's ownership structure, noting that the top 20 owners account for 75% of the equity capital certificates.

The provided document contains financial statements and notes for Morbank (Parent Bank and Group) for the period ending September 30, 2020, compared with 2019 figures. Key highlights include a breakdown of loans by sector, impairment provisions (Stage 1, 2, and 3), changes in gross lending, and capital adequacy ratios. The report also notes the impact of the COVID-19 pandemic on risk models and ongoing legal disputes.