Sparebanken Øst SPOG

The provided document is a quarterly report for the second quarter of 2026 for a financial institution (BM Finans). It details the bank's balance sheet components, capital adequacy, credit risk, and financial performance. Key highlights include a total asset base of approximately 47.4 billion NOK (as of 30.06.2026), a net interest income of 185.1 million NOK for Q2 2026, and a capital adequacy ratio (CET1) of 22.16%.

The provided document is a quarterly report for the first quarter of 2026 for a financial institution (BM Finans). It details the balance sheet, capital adequacy, credit risk, and financial performance for the period ending March 31, 2026, with comparisons to 2025.

The provided document is a quarterly report for the first quarter of 2026 for a financial institution (BM Finans). It details the balance sheet, capital adequacy, credit risk, and financial performance for the period ending March 31, 2026, with comparisons to 2025.

Årsrapporten for 2025 viser en stabil økonomisk situasjon for Sparebanken Øst med et årsresultat etter skatt på 522,8 millioner kroner, nesten identisk med året før (523,3 mill. kr). Banken opprettholder en høy egenkapitalavkastning på 11,77 %, som overstiger målet på 10 %. Til tross for et fall i netto renteinntekter (fra 931,6 til 867,5 mill. kr) grunnet rentekutt fra Norges Bank og reduserte innskuddsmarginer, har banken klart å opprettholde lønnsomheten. Kapitaldekningen er solid med en ren kjernekapitaldekning på 22,76 %, betydelig over myndighetskravet. Styret foreslår et kontantutbytte på 6,90 kr per egenkapitalbevis og en historisk høy utdeling til allmennyttige gaver på 357,3 millioner kroner.

Årsrapporten for 2025 viser et solid resultat for Sparebanken Øst med et overskudd etter skatt på 522,8 millioner kroner, tilsvarende en egenkapitalavkastning på 11,77 prosent. Dette overgår bankens langsiktige målsetning på 10 prosent. Til tross for et fall i netto renteinntekter (fra 931,6 til 867,5 mill. NOK) grunnet rentekutt fra Norges Bank og reduserte innskuddsmarginer, har banken opprettholdt en sterk lønnsomhet. Banken rapporterer svært lav risiko i utlånsporteføljen med en ren kjernekapitaldekning på 22,76 prosent, som er betydelig over myndighetskrav. Styret foreslår et kontantutbytte på 6,90 kroner per egenkapitalbevis og en historisk høy utdeling til allmennyttige gaver på 357,3 millioner kroner.

The report provides a comprehensive overview of the company's financial position as of December 31, 2025, highlighting a significant shift in capital structure and a focus on regulatory compliance. Key highlights include a net loss for the period, a decrease in total assets, and a strategic reclassification of cash flows to better reflect operational activities. The company maintains a solid capital adequacy ratio despite these changes.

The provided document is a quarterly report for the third quarter of 2025 for a financial institution (BM Finans AS). It details the company's balance sheet, capital adequacy, credit risk, and financial performance. Key highlights include a total asset base of approximately 46.4 billion NOK, a net interest income of 220.6 million NOK for Q3 2025, and a capital adequacy ratio of 27.89%. The report also provides a granular breakdown of customer deposits and loans by sector and geography, as well as a detailed risk classification of the loan portfolio.

The provided document is a quarterly report for the second quarter of 2025 for a financial institution (BM Finans AS). It details the company's balance sheet, capital adequacy, credit risk, and financial performance. Key highlights include a total asset base of approximately 46.2 billion NOK, a net interest income of 215.2 million NOK for Q2 2025, and a capital adequacy ratio (Kjernekapitaldekning) of 25.04%. The report also provides a granular breakdown of loans by sector, geography, and risk classification (A-K).

The provided document is a quarterly report for the first quarter of 2025 for a financial institution (BM Finans AS). It details the balance sheet, capital adequacy, credit risk, and financial performance for the period ending March 31, 2025, compared to previous periods (Q1 2024 and year-end 2024).

Årsrapporten for 2024 viser et rekordhøyt resultat for Sparebanken Øst med et årsresultat etter skatt på 523,3 millioner kroner, en betydelig økning fra 440,6 millioner i 2023. Banken rapporterer en egenkapitalavkastning på 11,77 %, som overstiger målet på 10 %. Resultatet er drevet av økte netto renteinntekter (931,6 mill. kr) og en effektiv kostnadskontroll (34,6 % av inntekter). Banken opprettholder en solid kapitaldekning med en ren kjernekapitaldekning på 18,59 % og har en lav risiko i utlånsporteføljen, der 90,3 % er til personkunder med lav belåningsgrad (gjennomsnitt 54,3 %). Styret foreslår et kontantutbytte på 6,40 kr per egenkapitalbevis og en historisk høy utdeling til allmennyttige gaver på 331,4 millioner kroner.

Årsrapporten for 2024 viser et rekordhøyt resultat for Sparebanken Øst med et årsresultat etter skatt på 523,3 millioner kroner, en betydelig økning fra 440,6 millioner i 2023. Banken rapporterer en egenkapitalavkastning på 11,77 %, som overstiger målet på 10 %. Resultatet er drevet av økte netto renteinntekter (931,6 mill. NOK) og en effektiv kostnadskontroll (34,6 % av inntekter). Banken opprettholder en solid kapitaldekning på 18,59 % i ren kjernekapital og har en lav risiko i utlånsporteføljen, med en stor andel (90,3 %) til personkunder med lav belåningsgrad.

The provided document is a quarterly report for the fourth quarter of 2024 for a financial institution (referred to as Sparebanken Øst). It details the group's financial performance, including a cash flow statement, segment reporting, capital adequacy, and risk assessments. Key highlights include a net profit after tax of 523.3 million NOK for 2024, a total loan portfolio of 37,114.4 million NOK, and a capital adequacy ratio of 22.75%. The report also provides detailed breakdowns of interest income, operating costs, and credit risk classifications across various customer segments.

The provided document is a quarterly report for the third quarter of 2024 for a financial institution (likely a bank, given the terminology like 'BM Finans AS', 'Kredittrisiko', and 'Kapitaldekning'). It details the balance sheet, capital adequacy, credit risk, and financial performance for the period ending September 30, 2024, with comparisons to 2023 data.

Basert på kvartalsrapporten for 2. kvartal 2024, viser konsernet en stabil finansiell posisjon med en moderat økning i både utlån og innskudd fra kunder sammenlignet med 2023. Kapitaldekningen er solid, og banken har en kontrollert portefølje med en tydelig fordeling mot boliglån og næringslån.

The provided document is a quarterly report for the first quarter of 2024 for a financial institution (BM Finans AS). It details the balance sheet, capital adequacy, credit risk, and financial performance for the period ending March 31, 2024, compared to previous periods (Q1 2023 and year-end 2023).

Årsrapporten for 2023 viser en betydelig styrket økonomisk stilling for Sparebanken Øst. Banken rapporterer et årsresultat på 440,6 millioner kroner, en økning på 144,2 millioner kroner fra 2022. Egenkapitalavkastningen (ROE) steg til 9,87 %, noe som overstiger bankens langsiktige mål på 9 %. Veksten er primært drevet av økte netto renteinntekter på 828,8 millioner kroner, som følge av høyere rentenivå og økte innskuddsmarginer. Banken opprettholder en meget solid kapitaldekning med en ren kjernekapitaldekning på 18,67 % og en total kapitaldekning på 22,37 %. Styret foreslår et kontantutbytte på 5,40 kroner per egenkapitalbevis og en historisk høy avsetning til allmennyttige gaver på 279,6 millioner kroner.

Årsrapporten for 2023 viser en betydelig styrket økonomisk prestasjon for Sparebanken Øst. Banken rapporterer et årsresultat på 440,6 millioner kroner, en økning på 144,2 millioner kroner fra 2022. Denne veksten drives primært av økte netto renteinntekter på 828,8 millioner kroner, som følge av høyere rentenivå og økte innskuddsmarginer. Egenkapitalavkastningen (ROE) steg til 9,87 %, noe som overstiger bankens langsiktige mål på 9 %. Banken opprettholder en meget solid kapitaldekning med en ren kjernekapitaldekning på 18,67 % og en total kapitaldekning på 22,37 %. Styret foreslår et kontantutbytte på 5,40 kroner per egenkapitalbevis og en historisk høy avsetning til allmennyttige gaver på 279,6 millioner kroner.

Kvartalsrapporten for 4. kvartal 2023 viser en solid finansiell stilling for konsernet med en egenkapital på 4 913,6 mill. kroner og en total balanse på 45 378,6 mill. kroner. Resultatet etter skatt for året 2023 utgjorde 440,6 mill. kroner, en betydelig økning fra 2022. Banken opprettholder en sunn kapitaldekning på 22,37 % (kjernekapitaldekning på 20,40 %), som er godt over minstekravene.

The provided financial data for BM Finans (Konsern) shows a period of significant growth in lending and revenue, alongside a notable increase in operating costs and a slight decrease in capital adequacy ratios. While the company remains profitable, the expansion in the 'AS Financiering' segment and the increase in 'Other debt/intercompany' accounts are key drivers of the current balance sheet structure.

The provided document is a quarterly report for the second quarter of 2023 for a financial institution (referred to as Sparebanken Øst). It includes detailed financial statements, including income statements, balance sheets, and specific notes on capital adequacy, credit risk, and interest income. Key highlights include a net profit of 139.8 million NOK for the first half of 2022, a net profit of 296.4 million NOK for the full year 2022, and a detailed breakdown of customer deposits and loans by sector and geography. The report also provides a comprehensive risk classification of the loan portfolio, showing a significant portion of loans in 'Trinn 1' (low risk) and specific provisions for 'Trinn 3' (high risk) assets.

The provided document is a quarterly report for the first quarter of 2023 for a financial institution (likely a bank, given the terminology). It details the balance sheet, capital adequacy, credit risk, and financial performance for the period ending March 31, 2023, compared to previous periods (March 31, 2022, and December 31, 2022).

The provided document is a quarterly report for the fourth quarter of 2022 for a financial institution (referred to as Sparebanken Øst). It details the company's financial performance, balance sheet, and risk metrics for the period ending December 31, 2022, compared to 2021.

The provided document is a quarterly report for the third quarter of 2022 for a financial company (referred to as Sparebanken Øst). It includes detailed financial statements, segment reporting, and notes on capital adequacy, credit risk, and financial instrument classification. Key highlights include a net profit of 201.5 million NOK for the period ending September 30, 2022, and a total capital adequacy ratio of 23.83%.

The provided document is a quarterly report for the second quarter of 2022 for a financial company (referred to as Sparebanken Øst). It includes detailed financial statements, including a cash flow summary, segment reporting, balance sheet data, capital adequacy ratios, and notes on credit risk and financial instrument classification.

The provided document is a quarterly report for the first quarter of 2022 for a financial institution (referred to as Sparebanken Øst). It includes detailed financial statements, including the income statement, balance sheet, and specific notes on capital adequacy, loan losses, and financial instruments.

Årsrapporten for 2021 viser en solid økonomisk utvikling for Sparebanken Øst, med et konsernresultat etter skatt på 375,4 millioner kroner. Banken opplevde betydelig vekst i både utlån (11,1 %) og innskudd (18,4 %) i løpet av året. Til tross for en reduksjon i årsresultatet sammenlignet med 2020 (fra 453,1 til 375,4 mill. kr), tilskrives dette primært lavere resultateffekter fra eierinteresser og negative verdiendringer i likviditetsporteføljen. Banken opprettholder en sterk kapitaldekning med en ren kjernekapitaldekning på 18,24 % og en solid likviditetsgrad (LCR) på 249,7 %. Styret foreslår et kontantutbytte på 3,85 kroner per egenkapitalbevis.

Årsrapporten for 2021 viser et årsresultat på 375,4 millioner kroner (morbank 361,5 mill.), en nedgang fra 2020. Banken opplevde betydelig vekst i både utlån (11,1 %) og innskudd (18,4 %) i løpet av året. Netto renteinntekter holdt seg stabile på 631,3 millioner kroner, mens driftskostnadene økte noe til 305,7 millioner kroner. Banken rapporterer en solid kapitaldekning med en ren kjernekapitaldekning på 18,24 % og lave tap på utlån (0,5 mill.). Styret foreslår et kontantutbytte på 3,85 kroner per egenkapitalbevis og en betydelig avsetning til allmennyttige gaver på 79,8 millioner kroner.

Basert på kvartalsrapporten for 4. kvartal 2021, er her de viktigste økonomiske nøkkeltallene for konsernet:

The provided document is a quarterly financial report for a Norwegian company (referred to as Sparebanken Øst) for the third quarter of 2021. It includes a consolidated cash flow statement, segment reporting, capital adequacy notes, and detailed breakdowns of loan losses, customer deposits, and geographical distribution of loans.

The provided document is a quarterly report for Sparebanken Øst for the second quarter of 2021. It includes a consolidated cash flow statement, segment reporting, capital adequacy notes, and detailed breakdowns of loan losses, customer deposits, and geographical distribution of loans.