Tinde Sparebank TINDE

Delårsrapporten for 2. kvartal 2026 viser et resultat før skatt på 45,9 millioner kroner, en nedgang fra 53,8 millioner kroner i første halvår 2025. Nedgangen skyldes primært betydelig økte kredittap på 66,0 millioner kroner (opp fra 21,3 millioner i 2025), knyttet til enkelte bedriftskonkurser og utfordringer i eiendomsutvikling. Banken har imidlertidis oppnådd en økning i rentenetto til 150,4 millioner kroner, delvis som følge av fusjonen med Sunndal Sparebank. Kostnadene har økt i absolutte tall grunnet fusjonskostnader og flere årsverk, men kostnadsprosenten har sunket noe til 49,2 prosent. Kapitaldekningen er solid med en konsolidert kjernekapitaldekning på 22,3 prosent, godt over regulatoriske krav.

Delårsrapporten for 1. kvartal 2026 viser en bank i en overgangsfase etter fusjonen med Sunndal Sparebank i juni 2025. Resultatet før skatt er på 14,8 millioner kroner, en nedgang fra 23,2 millioner kroner i samme periode i 2025, primært grunnet betydelig høyere kredittap. Banken har opplevd kraftig vekst i forvaltningskapital (opp 80,5 %) og brutto utlån (opp 80,2 %) som følge av fusjonen. Rentenetto har økt til 75,3 millioner kroner, mens driftskostnadene har steget kraftig til 61,2 millioner kroner grunnet integrasjon og økte personalkostnader. Kapitaldekningen er solid og ligger godt over regulatoriske krav.

Årsrapporten for 2025 beskriver et historisk år for Tinde Sparebank preget av fullføringen av fusjonen med Sunndal Sparebank per 2. juni 2025. Banken har oppnådd et driftsresultat før skatt på 100,2 millioner kroner, som er tilsvarende 2024, til tross for økte kostnader knyttet til fusjonsprosessen og høyere kredittap. Nettoresultatet etter skatt ble 83,3 millioner kroner, med en egenkapitalavkastning på 5,7 prosent. Styret foreslår et kontantutbytte på 4,90 kroner per egenkapitalbevis (90 % utdelingsgrad). Banken rapporterer en solid kapitalbase med en konsolidert ren kjernekapitaldekning på 20,75 prosent, godt over det interne målet på 16,5 prosent.

Rapporten viser resultatene for Tinde Sparebank etter fusjonen med Sunndal Sparebank i juni 2025. Banken oppnådde et resultat før skatt på 100,2 millioner kroner i 2025, som er uendret fra 2024. Resultatet er preget av betydelige fusjonskostnader (ca. 19 millioner kroner) og økte kredittap i bedriftsmarkedet, som utgjorde 65,3 millioner kroner i 2025 (opp fra 2024). Rentenettoen økte kraftig til 280,2 millioner kroner, hovedsakelig grunnet inkludering av Sunndal Sparebank sin inntektsbase. Banken har en solid kapitalbase med en ren kjernekapitaldekning på 20,75 % og en kapitaldekning på 24,30 %, som ligger godt over regulatoriske krav og interne mål. Styret planlegger en opplisting til hovedlisten på Euronext Oslo i løpet av 2026.

Delårsrapporten for 3. kvartal 2025 viser en bank i en betydelig transformasjonsfase etter fusjonen med Sunndal Sparebank i juni 2025. Resultatet før skatt er på 83,7 millioner kroner, en liten nedgang fra samme periode i 2024, primært grunnet fusjonskostnader og økte kredittap. Banken har opplevd kraftig vekst i forvaltningskapital (opp til 13,9 mrdr. NOK) og brutto utlån som følge av fusjonen. Kostnadsprosenten er høyere enn året før på grunn av integrasjonskostnader, men banken forventer at disse vil være fullført i fjerde kvartal 2025. Kapitaldekningen er solid og godt over regulatoriske krav.

Rapporten beskriver resultatene for første halvår 2025 etter fusjonen med Sunndal Sparebank i juni 2025. Banken har oppnådd et resultat før skatt på 53,8 millioner kroner, en nedgang fra 61,5 millioner kroner i samme periode i 2024, primært grunnet fusjonskostnader og økte kredittap. Renteinntektene har økt betydelig, men banken varsler at renteavkastningen vil bli påvirket negativt fremover som følge av rentekutt fra Norges Bank. Banken har en solid kapitalbase med en ren kjernekapitaldekning på 21,33 % konsolidert, som er godt over de regulatoriske kravene.

Delårsrapporten for 2. kvartal 2025 viser en bank i en betydelig transformasjonsfase etter fusjonen med Sunndal Sparebank i juni 2025. Resultatet før skatt for første halvår er 53,8 millioner kroner, en nedgang fra 61,5 millioner kroner i 2024, primært grunnet fusjonskostnader og økte kredittap. Banken har oppnådd en betydelig vekst i forvaltningskapital (opp 85,1 % til 14,1 mrdr. kr) og brutto utlån (opp 82,4 % til 11,6 mrdr. kr). Rentenetto har økt til 111,3 millioner kroner, men banken varsler negative effekter fremover som følge av rentekutt fra Norges Bank. Kapitaldekningen er solid, med en ren kjernekapitaldekning på 25,6 % mot et mål på 16,5 %.

I løpet av 1. kvartal 2025 ble nedskrivningene i steg 3 redusert med 0,3 MNOK. Denne endringen skyldes en økning i personkundemarkedet på 0,5 MNOK og en reduksjon i bedriftsmarkedet på 0,8 MNOK.

The document is a 4th Quarter 2024 interim report for a bank (likely Sparebanken Møre, based on the ticker ROMSB and regional references). It details credit risk management, capital adequacy, and equity certificate information.

The report provides a detailed overview of the bank's financial position as of the 3rd quarter of 2024, focusing on credit risk, capital adequacy, and ownership structure. Key highlights include a significant increase in total deposits (reaching 5.36 billion MNOK), a stable capital adequacy ratio (21.32% at the entity level), and a robust ownership base primarily concentrated in the Møre og Romsdal region.

Delårsrapporten for 3. kvartal 2024 viser en solid finansiell utvikling for Tinde Sparebank. Banken rapporterer et resultat av ordinær drift etter skatt på 65,6 MNOK hittil i år, en økning fra 57,3 MNOK i samme periode i 2023. Forvaltningskapitalen har vokst med 12,3 % til 7 798,4 MNOK, og brutto utlån har økt med 12,7 % til 6 466,7 MNOK. Banken har en sterk kapitaldekning på 21,32 % og en ren kjernekapitaldekning på 18,40 %. Rapporten fremhever også pågående fusjonsforhandlinger med Sunndal Sparebank for å skape en større regional aktør.

Romsdalsbanken's Q2 2024 interim report shows a stable financial position with a focus on local growth and capital adequacy. The bank reported a total equity of 1,043,259 thousand NOK as of June 30, 2024, with a capital adequacy ratio of 22.37%. While the bank experienced a slight decrease in the share of equity owned by investors in Møre og Romsdal (down to 83.2% from 92.8% due to an April 2024 issuance), it maintains a strong presence in the region, particularly in Molde and Hustadvika. The report highlights a shift toward a higher proportion of 'Medium' risk loans in the corporate market and a steady performance in the retail sector.

The provided text is an excerpt from the 2023 annual report of Romsdalsbanken (referred to as Tinde Sparebank in the text). It covers financial analysis, corporate governance, risk management, sustainability, and human resources. Key highlights include a significant reduction in liquidity due to increased lending and decreased deposits, a transition to a new core banking provider (TietoEvry), and a focus on ESG (Environmental, Social, and Governance) risks. The bank reports a solid capital position, well above regulatory requirements, and outlines a strategy for 2024–2026 focused on moderate growth and digital transformation.

Delårsrapporten for 4. kvartal 2023 viser en stabil finansiell situasjon for Tinde Sparebank med en bedring i lønnsomheten fra ordinær drift sammenlignet med 2022. Banken rapporterer et totalresultat på 83,1 MNOK, hvorav 64,4 MNOK er resultat fra ordinær drift etter skatt. Netto renteinntekter økte betydelig til 172,6 MNOK, drevet av et høyere rentenivå. Banken har gjennomført en kompleks overgang til nytt kjernebanksystem (TietoEvry) i 2023, noe som medførte økte personalkostnader, men som nå anses som en fordel for fremtidig digital utvikling. Kapitaldekningen er solid med en konsolidert kjernekapitaldekning på 19,87 %.

Romsdalsbanken rapporterer et totalresultat på 83,1 MNOK for 2023, med et resultat av ordinær drift etter skatt på 64,4 MNOK (opp fra 60,5 MNOK i 2022). Banken har hatt en positiv utvikling i renteinntekter, som utgjorde 172,6 MNOK, mens driftskostnadene økte til 112,1 MNOK, hovedsakelig grunnet lønnskostnader knyttet til ny avdelingskontor og overgang til nytt kjernebanksystem (TietoEvry). Forvaltningskapitalen økte med 5,7 % til 7,104,7 MNOK. Kapitaldekningen er solid med en ren kjernekapitaldekning på 17,65 % og en kapitaldekning på 20,83 %.

Romsdalsbanken's financial report for Q3 2023 shows a stable capital position and steady growth in the business market. The bank maintains a strong local presence in Møre og Romsdal, with a significant portion of its deposits and equity holdings concentrated in the region. Key highlights include a successful transition to a new core banking system (TietoEvry), a focus on personal customer service, and a capital adequacy ratio of 19.84% as of September 30, 2023.

Romsdalsbanken reported a solid financial position for Q2 2023, characterized by strengthened ordinary operating results compared to 2022 and a robust capital and liquidity position. The bank maintains a focus on local customer service and growth in the Møre og Romsdal region.

The document is a quarterly financial report for Romsdalsbanken as of March 31, 2023. It details the bank's loan portfolio, risk classifications, capital adequacy, and equity structure. Key highlights include a stable capital base, a focus on local and regional markets (particularly Møre og Romsdal), and a reported increase in profitability compared to 2022. The bank maintains a significant presence in the private and business markets, with a specific focus on small and medium-sized enterprises (SMEs).

The document is a quarterly financial report for Romsdalsbanken as of March 31, 2023. It details the bank's loan portfolio, risk classifications, capital adequacy, and equity structure. Key highlights include a total gross loan portfolio of 1.75 billion NOK for the corporate market, a capital adequacy ratio of 21.19%, and a total equity of 876.869 million NOK. The report notes a strengthening of profitability compared to 2022 and a stable ownership structure primarily based in Møre og Romsdal.

Romsdalsbanken (Eika-gruppen) rapporterer en solid økonomisk stilling for 2022 med et totalresultat på 104,4 millioner kroner og en betydelig økning i egenkapital. Banken har en balansert portefølje dominert av boliglån til privatkunder (77 %), og opprettholder en forsiktig risikoprofil med kapitaldekning som ligger godt over myndighetskrav. For 2023 forventes moderat vekst og opprettholdt lønnsomhet til tross for et krevende makroøkonomisk bilde med høyere renter og prisvekst.

Delårsrapporten for 4. kvartal 2022 viser en styrket lønnsomhet for Tinde Sparebank sammenlignet med 2021. Banken rapporterer et totalresultat på 104,4 MNOK, hvorav 60,5 MNOK er resultat av ordinær drift etter skatt. Økningen i lønnsomhet tilskrives primært høyere rentenivå, som har ført til økte netto renteinntekter (141,0 MNOK mot 110,4 MNOK i 2021). Banken har også hatt en vekst i forvaltningskapitalen på 3,4 % og en økning i brutto utlån på 4,0 % i løpet av året. Kapitaldekningen er solid, med en konsolidert kjernekapitaldekning på 19,74 %.

Romsdalsbanken's Q2 2022 report shows a stable financial position with a capital ratio of 20.65% and a net core capital ratio of 17.19%. The bank reports a diverse portfolio with a significant portion of deposits coming from the private market (75.6%). While net interest margins have been pressured by low rates and competition, the bank expects growth from rising interest rates and non-interest income. The report also details a robust capital base, including a significant amount of equity certificates (EKB) traded on Euronext Growth Oslo.

Romsdalsbanken rapporterer et solid førstekvartal 2022 med et resultat av ordinær drift etter skatt på 11,0 MNOK (0,67 % av gjennomsnittlig forvaltningskapital). Banken viser vekst i forvaltningskapital (+4,0 %) og brutto utlån (+5,1 % på 12 måneder). Netto renteinntekter økte til 30,6 MNOK, mens driftskostnadene steg med 4,2 MNOK sammenlignet med fjoråret. Kapitaldekningen er solid med en ren kjernekapitaldekning på 15,36 % og en leverage ratio på 9,36 %.

Dokumentet er en kort kunngjøring om at årsrapporten for 2021 ble enstemmig godkjent på generalforsamlingen 30. mars. Selve årsrapporten er ikke inkludert i dette utdraget, kun bekreftelsen på godkjennelsen.

The document is a quarterly financial report for Romsdalsbanken as of September 30, 2021. It details the bank's loan portfolio (private and corporate markets), risk classifications, capital adequacy, and equity certificate information. Key highlights include a focus on small and medium-sized enterprises (SMEs) impacted by the pandemic, a stable capital base with a core capital ratio of 18.58%, and a geographical concentration in Møre og Romsdal, particularly in the municipalities of Molde and Hustadvika.

The document provides a detailed financial overview of Romsdalsbanken for the second quarter of 2021, covering credit risk, capital adequacy, and ownership structure. Key highlights include the classification of loans into three stages based on probability of default (PD), a breakdown of credit losses for retail and corporate markets, and a summary of the bank's capital position. The report also details the bank's geographical deposit distribution, bond debt, and the status of its equity certificates (EKB) traded on Euronext Growth Oslo.

Romsdalsbanken's Q1 2021 report shows a stable financial position despite the ongoing pandemic. The bank maintains a healthy capital adequacy ratio of 20.30% and a core capital ratio of 19.01%. While the net interest margin is under pressure due to low interest rates and high competition in the mortgage market, the bank is focusing on cross-selling products (like insurance) to maintain profitability. The report highlights a significant concentration of equity certificate ownership in the Møre og Romsdal region (95.7%), with Molde being the largest shareholder municipality.

The document is an annual report for a Norwegian local bank (Romsdalsbanken) covering the year 2020. It details the bank's financial performance, risk management, capital structure, and strategic outlook. Key highlights include a capital increase and listing on the Oslo Børs Euronext Growth in 2020, a planned transition to a new core banking system (TietoEVRY), and a focus on maintaining a balanced loan portfolio between retail and commercial sectors. The bank emphasizes its role in the local community, its commitment to sustainability (including green lending), and its robust capital adequacy ratios which remain well above regulatory requirements.

This document is an excerpt from an annual report for a Norwegian local bank (Romsdalsbanken), covering the period leading up to 2020. It details the bank's financial development, risk management, capital structure, and strategic outlook. Key highlights include a focus on maintaining a balanced loan portfolio between private and commercial sectors, a significant capital increase in early 2020 via a share issue, and a planned transition to a new core banking system (TietoEVRY) between 2021 and 2023. The report also emphasizes the bank's commitment to local community engagement, sustainability (including green financing), and compliance with anti-money laundering (AML) regulations.

Dokumentet er en kunngjøring av delårsrapporten per 30.09.2020 for Tinde Sparebank. Selve rapporten er ikke inkludert i teksten, kun en henvisning til vedlegg og kontaktinformasjon.