Melhus Sparebank MELG

MelhusBanken rapporterer et resultat etter skatt på 68,1 MNOK for 2. kvartal 2026, en nedgang fra 76,6 MNOK i samme periode i 2025. Nedgangen tilskrives primært lavere netto renteinntekter og reduserte provisjonsinntekter fra boligkredittformidling. Banken opplever et press på marginene grunnet økt konkurranse og høyere innskuddsrenter, samtidig som driftskostnadene har økt som følge av nyansettelser og prisvekst. Til tross for marginpresset viser banken solid vekst i privatmarkedet (8,5 % utlånsvekst siste 12 mnd) og en sterk økning i kundeinnskudd (8,17 % vekst siste år). Kapitaldekningen er solid med en ren kjernekapitaldekning på 20,67 %.

MelhusBanken rapporterer et resultat etter skatt på 68,1 MNOK for 2. kvartal 2026, en nedgang fra 76,6 MNOK i samme periode i 2025. Nedgangen tilskrives primært lavere rentenetto og reduserte provisjonsinntekter fra boligkredittformidling (Eika Boligkreditt). Banken opprettholder solid vekst i privatmarkedet (8,5 % på 12 måneder) og sterk innskuddsvekst (8,17 % på 12 måneder). Kapitaldekningen er solid med en ren kjernekapitaldekning på 20,67 %, godt over myndighetskrav.

MelhusBanken rapporterte et resultat etter skatt på 27,1 MNOK for 1. kvartal 2026, en nedgang fra 28,5 MNOK i samme periode i 2025. Nedgangen skyldes primært et press på rentemarginen (1,97 % mot 2,30 % i fjor) grunnet økt konkurranse og høyere innskuddsrenter, samt reduserte formidlingsprovisjoner. Dette ble delvis motvirket av lavere tapskostnader (0,9 MNOK mot 3,8 MNOK i fjor). Banken viser god vekst i forvaltningskapital (15 527 MNOK) og innskudd (8,30 % vekst siste 12 mnd). Kapitaldekningen er solid med en ren kjernekapitaldekning på 21,42 % (konsolidert), godt over myndighetskravet på 15,3 %.

MelhusBanken rapporterte et stabilt resultat etter skatt på 140,1 MNOK for 2025, en marginal økning fra 2024. Banken viser god vekst i utlån til privatmarkedet (6,79 %) og en stabil økning i kundeinnskudd (7,35 %). Netto renteinntekter falt noe til 251,4 MNOK grunnet rentekutt og press på marginer, men dette ble delvis kompensert av økte provisjonsinntekter og utbytte fra Eika-alliansen. Banken opprettholder en solid kapitaldekning på 21,7 % (ren kjernekapital), som er godt over myndighetskravet på 15,3 %.

MelhusBanken rapporterer et stabilt resultat etter skatt på 140,1 MNOK for 4. kvartal 2025, en marginal økning fra 139,5 MNOK i samme periode i 2024. Banken viser god vekst i utlånsvolum (6,79 % inkl. EBK) og innskudd (7,35 % på 12 måneder). Netto renteinntekter falt noe til 251,4 MNOK grunnet rentereduksjoner i 2025, men dette ble delvis kompensert av økte provisjonsinntekter fra forsikring og fondssparing. Banken har styrket sin kapitaldekning betydelig, med en konsolidert ren kjernekapitaldekning på 21,7 % mot 18,3 % i fjor. Styret foreslår et utbytte på 13,50 kr per egenkapitalbevis.

MelhusBanken rapporterer et solid resultat for 3. kvartal 2025 med et overskudd etter skatt på 105,1 MNOK, en økning fra 96,8 MNOK i samme periode i fjor. Banken viser god vekst i utlånsvolum (6,83 % siste 12 måneder) og kundeinnskudd (7,46 % siste år). Egenkapitalavkastningen er på 9,48 %, noe som er i tråd med bankens langsiktige mål om over 10 %. Kapitaldekningen er sterk med en ren kjernekapitaldekning på 19,96 %, godt over myndighetskravet på 15,3 %.

MelhusBanken rapporterer et solid resultat for 2. kvartal 2025 med et overskudd etter skatt på 76,6 MNOK, en økning på 9 MNOK sammenlignet med samme periode i 2024. Banken viser god vekst i privatmarkedet og har en stabil innskuddsbase med en vekst på 2,31 % over de siste 12 månedene. Egenkapitalavkastningen er på 10,51 %, noe som er over bankens langsiktige mål på minimum 10 %. Kapitaldekningen er sterk, med en ren kjernekapitaldekning på 20,24 %, godt over myndighetskravet.

Banken rapporterer et resultat etter skatt på 28,48 MNOK for 1. kvartal 2025, en økning fra 25,20 MNOK i samme periode i 2024. Resultatveksten tilskrives økt utlånsvolum, stabil rentemargin og økte provisjonsinntekter. Banken viser god vekst i privatmarkedet og har en stabil innskuddsdekning på 76,98 %. Kostnadene har økt noe som følge av planlagte nyansettelser for å styrke kontrollfunksjoner og rådgivning, noe som forventes å gi positive effekter på sikt.

MelhusBanken (referred to as Melhus Sparebank in the text) reported a stable 2024 with a net profit of 139.5 million NOK, a slight increase from 2023. The bank maintains a solid capital position with a consolidated core capital ratio of 18.32%, well above the internal target of 16.8%. While the bank faced strong price competition in the private mortgage market in early 2024, it saw positive growth in insurance, long-term fund savings, and business lending (particularly construction loans). The bank's risk profile is characterized as low, with specific focus on sustainability, operational risks, and interest rate hedging.

MelhusBanken rapporterer et resultat etter skatt på 139,5 MNOK for 4. kvartal 2024, en liten økning fra 135,4 MNOK i samme periode i 2023. Banken opplever en moderat vekst i utlån (2,74 % på 12 måneder), men har møtt sterk priskonkurranse i privatmarkedet. Netto renteinntekter er stabile med en margin på 2,30 %. Banken har fokus på å øke aktiviteten i privatmarkedet og ser positive tegn fra andre kvartal 2024. Provisjonsinntekter har økt betydelig, delvis drevet av samarbeid med Eika Boligkreditt og etableringen av en ny forsikringsavdeling.

Banken rapporterer et resultat etter skatt på 96,8 MNOK for 3. kvartal 2024, noe som er lavere enn 116,2 MNOK i fjor. Ved sammenligning med fjoråret korrigert for engangseffekter (92,6 MNOK), er resultatet bedre. Banken opplever sterk priskonkurranse på boliglån, som har ført til lav vekst i privatmarkedet, men de ser en positiv utvikling fra og med 2. kvartal. Egenkapitalavkastningen er på 9,24 %, ned fra 9,99 % i fjor (korrigert). Banken har en solid kapitaldekning med en ren kjernekapitaldekning på 17,19 % (konsolidert), som er over myndighetskravet på 15,3 %.

Delårsrapporten for 2. kvartal 2024 viser et resultat etter skatt på 67,6 MNOK, en nedgang fra 86,6 MNOK i fjor. Banken har vært preget av sterk priskonkurranse på boliglån, som har ført til negativ utlånsvekst i privatmarkedet siden årsskiftet. Til tross for dette har banken iverksatt tiltak som viser positive effekter i mars, og de forventer at dette vil vedvare. Kostnadsprosenten har økt betydelig til 47,9 % (mot 34,2 % i 2023), hovedsakelig grunnet økte personalkostnader til kontrollfunksjoner og IT-kostnader knyttet til et konverteringsprosjekt. Tapskostnadene er ned på 6,8 MNOK for kvartalet, mot 9,9 MNOK i fjor.

MelhusBanken rapporterer et resultat etter skatt på 25,2 MNOK for 1. kvartal 2024, nesten identisk med fjoråret (25,4 MNOK). Banken opplever en utfordrende start på året med negativ utlånsvekst på -0,72 % (inkl. Eika Boligkreditt), primært grunnet sterk priskonkurranse på boliglån. Tapskostnadene økte betydelig til 7,3 MNOK i Q1 2024 mot 2,8 MNOK i 2023, hovedsakelig knyttet til konkurser hos bedriftskunder. Egenkapitalavkastningen er på 7,4 % (ned fra 8,2 % i 2023), men banken forventer en økning utover året. Ren kjernekapitaldekning står sterkt på 18,0 % mot et myndighetskrav på 15,3 %.

Årsrapporten for 2023 viser en solid økonomisk utvikling for Melhus Sparebank med et resultat etter skatt på 135,4 MNOK, en betydelig økning fra 100,6 MNOK i 2022. Banken rapporterer en egenkapitalavkastning på 10,6 % (9,9 % ekskludert ekstraordinære poster). Resultatet er drevet av økt renteinntekt (rentenetto på 2,24 % mot 1,78 % i 2022) og en effektiv kostnadsprosent på 44,3 %. Banken har gjennomført en betydelig IT-konvertering til TietoEvry, som forventes å gi lavere kostnader fra 2024. Til tross for et generelt krevende marked med økte renter og inflasjon, opprettholder banken god vekst i utlån (6,0 %) og innskudd (6,5 %).

Årsrapporten for 2023 viser en solid økonomisk utvikling for Melhus Sparebank med et resultat etter skatt på 135,4 MNOK, en betydelig økning fra 100,6 MNOK i 2022. Banken rapporterer en egenkapitalavkastning på 10,6 % (9,9 % ekskludert ekstraordinære poster). Resultatet er drevet av økt renteinntekt (rentenetto på 2,24 % mot 1,78 % i 2022) og en kostnadsprosent som har sunket til 44,3 % (44,5 % korrigert). Banken har gjennomført en betydelig IT-konvertering til TietoEvry, som forventes å gi lavere kostnader fra 2024. Til tross for et generelt krevende marked med økte renter og inflasjon, opprettholder banken god vekst i utlån (6,0 %) og innskudd (6,5 %).

MelhusBanken rapporterer et solid resultat for 2023 med et overskudd etter skatt på 135,4 MNOK, opp fra 100,6 MNOK i 2022. Banken viser god vekst i både utlån (6,0 %) og innskudd (6,5 %). Netto renteinntekter har økt betydelig, og banken har oppnådd en egenkapitalavkastning på 10,6 % (9,9 % ekskludert ekstraordinære poster). Kostnadsprosenten er forbedret til 44,3 % av inntektene. Banken har også gjennomført en betydelig IT-konvertering til Tietoevry, som forventes å gi lavere kostnader fra 2024.

MelhusBanken rapporterer et betydelig økt resultat etter skatt på 116,2 MNOK for 3. kvartal 2023, opp mot 76,0 MNOK i samme periode i 2022. Veksten er primært drevet av en styrket rentenetto på 2,21 % (opp fra 1,75 %), som følge av høyere pengemarkedsrenter og god innskuddsdekning. Banken har også bokført en engangsgevinst på 23,6 MNOK fra salg av boliger knyttet til et næringsbyggprosjekt. Egenkapitalavkastningen er opp til 11,8 % (mot 9,0 % i 2022). Banken rapporterer en kostnadsprosent på 35,2 %, men presiserer at denne er 46,0 % når engangsinntektene fra boligsalg trekkes fra.

MelhusBanken rapporterer et betydelig økt resultat etter skatt på 86,6 MNOK for 2. kvartal 2023, opp fra 53,8 MNOK i 2022. Veksten drives primært av en styrket rentenetto (2,18 % mot 1,69 % i fjor), som følge av høyere utlånsrenter og økt utlånsvolum. Banken har også oppnådd en egenkapitalavkastning på 13,8 % hittil i år. Kostnadsprosenten er sunn på 34,2 % (korrigert for engangsgevinster), og banken opprettholder en solid ren kjernekapitaldekning på 16,6 %, som er over myndighetskravet på 14,8 %.

MelhusBanken rapporterer et betydelig økt resultat etter skatt på 25,4 MNOK for 1. kvartal 2023, opp mot 17,5 MNOK i samme periode i 2022. Banken viser til en forbedret egenkapitalavkastning på 8,2 % (mot 6,3 % i 2022) og en økning i rentenetto fra 1,60 % til 2,07 %. Driftskostnadsprosenten har sunket markant fra 57,3 % til 46,7 %. Banken opplever god vekst i innskudd (9,8 % på 12 mnd) og utlån, samtidig som de har en solid likviditetsdekning (LCR) på 298 %.

Årsrapporten for 2022 viser en stabil økonomisk utvikling for Melhus Sparebank (MelhusBanken). Banken rapporterte et resultat etter skatt på 100,6 millioner NOK, noe som er en liten nedgang fra 105,2 millioner NOK i 2021. Resultatet anses som godt sett i lys av engangskostnader på 9,7 millioner NOK knyttet til systemkonvertering og tilbakeføringer fra tidligere år. Banken har en solid kapitaldekning på 18,1 % (internt mål 16,4 %), som er godt over myndighetskravet på 14,3 %. Utbytte til egenkapitalbeviseiere er satt til 11,00 NOK per bevis.

MelhusBanken presenterer et solid årsresultat for 2022 på 100,6 MNOK, til tross for en nedgang fra 2021 (105,2 MNOK). Resultatet påvirkes av engangskostnader på 9,7 MNOK knyttet til systemkonvertering til Tietoevry, samt fjerning av korona-relaterte tilbakeføringer fra fjoråret. Banken opplever økt renteinntekt (23,8 MNOK høyere enn 2021) og har gjennomført en betydelig utlånsvekst på 6,6 % totalt. Egenkapitaldekningen er sterk og ligger på 18,1 % mot et myndighetskrav på 14,3 %.

MelhusBanken rapporterer et solid resultat etter skatt på 76,0 MNOK for 3. kvartal 2022, noe som er en svak økning fra 74,9 MNOK i 2021. Resultatet anses som godt da det sammenlignes med et fjorår preget av ekstraordinære korona-tilbakeføringer. Banken opplever økt utlånsvekst (7,9 % inkl. Eika Boligkreditt) og betydelig innskuddsvekst (10,7 %). Rentenettoen har økt til 1,74 % som følge av stigende markedsrenter og god utlånsvekst. Banken gjennomfører en kostbar systemkonvertering til Tieto Evry, som har medført engangskostnader på 3,1 MNOK i kvartalet, men som forventes å redusere IT-kostnader på sikt.

MelhusBanken rapporterer et solid resultat etter skatt på 53,8 MNOK for 2. kvartal 2022, til tross for engangskostnader på 2,2 MNOK knyttet til systemkonvertering. Banken opplever økende renteinntekter som følge av høyere rentenivå og god utlånsvekst (6,5 % inkl. Eika Boligkreditt). Egenkapitalavkastningen for første halvår er 9,6 %, noe som er noe lavere enn fjoråret (10,5 %). Banken har en solid kapitaldekning på 20,0 % (ren kjernekapitaldekning på 17,8 %), som er godt over myndighetskravet på 13,8 %.

MelhusBanken rapporterer et resultat etter skatt på 17,5 MNOK for 1. kvartal 2022, noe som beskrives som et godt resultat til tross for at det er noe lavere enn fjorårets 18,0 MNOK (som inkluderte en ekstraordinær tilbakeføring). Banken opplever økt utlånsvekst på 6,8 % over de siste 12 månedene, og har en ren kjernekapitaldekning på 16,8 %, godt over myndighetskravet på 13,3 %. Banken står overfor engangskostnader knyttet til systemkonvertering til Tieto Evry, men forventer økt renteinntekt og bedre løsninger over tid.

Årsrapporten for 2021 viser en solid økonomisk utvikling for Melhus Sparebank etter pandemien. Banken rapporterer et resultat etter skatt på 105,2 millioner kroner, en betydelig økning fra 88,2 millioner kroner i 2020. Resultatet er preget av tilbakeføring av korona-relaterte tapsavsetninger og en økning i netto renteinntekter (164,1 mill. kr.). Banken har en sterk kapitaldekning på 17,4 % i ren kjernekapital, som er godt over myndighetskravet på 13,3 %. Selskapet planlegger betydelige investeringer i ny systemplattform (Tieto Evry) og et nytt bankbygg i Melhus i 2023.

MelhusBanken's 2021 annual report highlights a year of recovery and growth following the pandemic. The bank reported a net profit of NOK 105.2 million, an increase from NOK 88.2 million in 2020. Key financial highlights include a 5.9% increase in gross lending to the private market, a 5.2% increase in deposits, and a capital coverage of 17.4% (exceeding the 13.3% regulatory requirement). The bank is actively pursuing sustainability through 'green' loan products (mortgages, renovations, and car loans), ESG-compliant capital management via Eika Kapitalforvaltning, and a commitment to environmental certifications for its offices. Looking ahead, the bank anticipates higher interest margins and plans to move into a new competence center in Melhus in 2023.

Banken rapporterer et resultat etter skatt på 74,9 MNOK for 3. kvartal 2021, en betydelig økning fra 61,7 MNOK i samme periode i 2020. Forbedringen skyldes primært normalisering etter korona-effekter i 2020, inkludert reduserte ekstraordinære kostnader knyttet til rentenedsettelser og lavere tapsavsetninger. Netto renteinntekter økte til 42,0 MNOK i kvartalet, drevet av vekst i utlån og innskudd. Banken opprettholder en solid kapitaldekning på 21,2 % (ansvarlig kapital), som er godt over myndighetskravet på 13,3 %.

Delårsrapporten for 2. kvartal 2021 viser en solid økonomisk utvikling for Melhus Sparebank sammenlignet med 2020, preget av normalisering etter pandemien. Banken rapporterer et resultat etter skatt på 54,3 MNOK, en betydelig økning fra 44,3 MNOK i fjor. Netto renteinntekter økte til 40,5 MNOK i kvartalet, drevet av vekst i utlån og innskudd. Driftsinntekter fra banktjenester og provisjoner fra Eika Boligkreditt viser positiv vekst. Banken opprettholder en sterk kapitaldekning på 20,5 % (ansvarlig kapital), som er godt over myndighetskravet på 16,8 %. Likviditetsgraden (LCR) er svært sterk på 360 %.

Banken rapporterte et resultat etter skatt på 18,0 MNOK for 1. kvartal 2021, en betydelig økning fra 13,3 MNOK i samme periode i 2020. Forbedringen skyldes blant annet lavere tapsavsetninger og en normalisering av renteinntekter etter pandemien. Netto renteinntekter utgjorde 39,0 MNOK, noe som er høyere enn forrige kvartal, men lavere enn i fjor grunnet det generelle lave rentenivået og høyere rentekostnader på niborbasert gjeld. Banken opprettholder en solid kapitaldekning på 20,3 % (ansvarlig kapital), som er godt over myndighetskravet på 16,8 %.

Årsrapporten for 2020 viser at MelhusBanken har håndtert pandemien med en solid drift og lave tap, til tross for et lavere resultat enn året før. Banken rapporterer et overskudd etter skatt på 88,2 millioner kroner, ned fra 97,6 millioner i 2019. Resultatet ble påvirket negativt av bevisste rentenedsettelser for kunder i 2. kvartal (effekt på ca. 10 mill. kr) og økte tapsavsetninger på 10 millioner kroner grunnet usikkerhet i økonomien. Banken opprettholder en solid kapitaldekning på 16,3 % mot et myndighetskrav på 13,3 %.